通讯员 魏铭志
近日，客户刘先生持建行卡到建设银行泰安肥城支行申请办理账户解控业务，经办柜员核查发现，该账户于9月14日被暂停非柜面交易，此前刘先生曾通过手机银行办理美元结售汇，并计划将资金转账至境外。
经进一步查询集中解管控页面后得知，上级部门已因“黑名单，外汇管理学习模型管控”为由拒绝过一次解控申请。柜员立即提高警惕，当场告知刘先生需与警方进一步核实情况，同时详细询问交易细节，明确拒绝其取款请求，并着重强调了账户异常及资金出境的潜在风险与严重性。
9月20日，刘先生主动致电银行，称其经慎重考虑后已于当日上午10时报案，并坦白已向境外转账6万美元，另有一张卡中美元正处于汇出流程中。该行工作人员第一时间介入处理，成功协助其退回了尚未汇出的美元资金。
随后，建设银行泰安肥城支行通过警银联动平台快速联系桃花源派出所，民警迅速抵达现场再次核实情况。在确认刘先生系诈骗案件受害方，且存在房贷还款的紧急需求后，建设银行泰安肥城支行依规为其办理了取款业务。此次处置不仅为客户成功挽回2880美元损失，更有效阻止了其进一步受骗。
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